Agentes de la PolicÃa Nacional han desarticulado un grupo criminal dedicado a la comisión de estafas mediante la contratación en masa de préstamos fraudulentos por Internet. Se ha detenido en Logroño, en Vila-Real (Castellón) y en Palma de Mallorca a sus cinco integrantes, tres mujeres y dos varones, quienes llevaban operando de manera sistemática y habitual desde hacÃa tres años, y a quienes se les imputa una estafa de más de 200.000 euros. Han sido identificadas 228 vÃctimas dispersas por toda la geografÃa española y se han practicado dos registros en domicilios de Logroño, interviniéndose numerosa documentación fÃsica y soportes informáticos relacionados directamente con los hechos delictivos.
Las investigaciones se iniciaron a partir de varias denuncias interpuestas durante el último trimestre del pasado año por ciudadanos zaragozanos, quienes referÃan que varias entidades financieras de crédito que operan por Internet se habÃan puesto en contacto con ellos para reclamarles el impago de pequeños préstamos, contratados de forma ilegÃtima meses antes con sus datos personales.
El principal investigado, un varón de 44 años de edad licenciado en Ciencias Económicas y residente en La Rioja aunque con estrechos vÃnculos familiares en Zaragoza, contaba con varios antecedentes policiales por hechos de idéntica naturaleza.
El ideólogo del grupo preconcibió el plan delincuencial, consistente en la contratación sistemática online de préstamos fraudulentos, de forma continuada y prolongada en el tiempo, a nombre y utilizando los datos personales de terceras personas sin su consentimiento, en una veintena de establecimientos financieros de crédito.
Para ello, primeramente analizaba los diferentes requisitos de tipo documental exigidos para la obtención de los préstamos, referidos en los diferentes portales de Internet, siendo imprescindible en todos los casos la documentación personal del solicitante. Para ello, obtuvo las fotografÃas del DNI de los perjudicados, ideando un método consistente en organizar entrevistas de trabajo, para un supuesto y nunca efectivo puesto ofertado en Zaragoza, por su empresa; es decir, los entrevistados en búsqueda de un empleo, entregaban su documentación personal con este fin y posteriormente se tomaban varias fotografÃas, siendo realmente el motivo de la entrevista la simple obtención de esta documentación.
A continuación, una vez que tenÃa en su poder estas fotografÃas, falsificaba diversa documentación adicional (nóminas de la Administración Pública, recibos bancarios, facturas de suministros, etc…), con la finalidad de aparentar el mayor grado posible de garantÃa, en base a las exigencias de las entidades financieras, y solicitaba préstamos al consumo, normalmente de modesta cuantÃa, a nombre de estas personas, suplantando su identidad, remitiendo la documentación necesaria y simulando ser el legÃtimo titular de la misma.
Estas solicitudes eras efectuadas a través de Internet, sirviéndose de las facilidades de contratación que este medio y que las propias entidades financieras otorgan, y además utilizaba conexiones informáticas enmascaradas con el fin de no dejar ningún rastro identificativo.
Si bien se trataba en su mayorÃa de préstamos de modesta cuantÃa, la gran cantidad de perjudicados (se han contabilizado 228) y de préstamos contratados a nombre de cada uno (normalmente tres o cuatro), hace que el fraude total a la veintena de establecimientos de crédito afectados supere los 200.000 €, abonándose el importe de los mismos en cuentas bancarias de diversas entidades abiertas ad hoc para esta finalidad.
Estas cuentas figuraban siempre a nombre del principal investigado o a nombre de personas de su entera confianza (las otras cuatro detenidas, entre ellas su esposa).
El dinero obtenido era rápidamente dispuesto, al ser transferido a otras cuentas, reintegrado en efectivo en cajeros automáticos o utilizado para recargas de tarjetas prepago con las que efectuaban compras diversas.
Por lo que respecta a las vÃctimas, sus nombres eran insertados como deudores en los diferentes ficheros de impagados existentes en España, hecho que les supone enormes dificultades a la hora de acceder a cualquier financiación, pero es que incluso también eran llevados a juicio por estos supuestos impagos, por los establecimientos financieros de crédito, a la postre perjudicados, con el tiempo, dinero, pérdida de reputación financiera y desgaste mental que esta situación puede conllevar.
Se han practicado dos registros en Logroño, interviniéndose numerosa documentación fÃsica y soportes informáticos relacionados directamente con los hechos delictivos. El principal detenido, tras prestar declaración en sede policial, fue puesto a disposición de la autoridad judicial en Zaragoza, quien decretó su inmediato ingreso en prisión.
